التحليل المالي
توزيع المصروفات
مصادر الإيرادات
اتجاه الإيرادات مقابل المصروفات
الأداء الفعلي للنصف الأول وتوقعات النصف الثاني لعام 2026
إيرادات العام المتوقعة
9,562,500.00 ر.س.
مصروفات العام المتوقعة
4,673,200.00 ر.س.
هامش التشغيل
51%
نمو الإيرادات ربعياً
+26%
التصنيف الائتماني
720
من 900
نقاط القوة
- هامش ربح أعلى من متوسط القطاع بـ 8.4 نقطة
- نمو إيرادات سنوي مستقر فوق 18%
- نسبة دين إلى حقوق ملكية منخفضة (0.65x)
مخاطر تحتاج معالجة
- فترة تحصيل ذمم مرتفعة (42 يوم مقابل 35 للقطاع)
- تركّز 3 عملاء يشكّلون 41% من الإيرادات
سلّم التصنيف الائتماني — نطاق 300 إلى 900
محاكي السيناريوهات
مدار نقدي متوقّع
11.4 شهر
تصنيف ائتماني متوقّع
A
مؤشر استدامة متوقّع
84 / 100
المؤشرات والعروض
هامش الربح الصافي
32.5%
متوسط القطاع: 24%
نسبة السيولة الجارية
1.8x
معيار البنوك: ≥ 1.5
نسبة الدين إلى حقوق الملكية
0.65x
معيار البنوك: ≤ 0.8
متوسط فترة التحصيل
42يوم
متوسط القطاع: 35 يوم
نمو الإيرادات (سنوي)
18.4%
متوسط القطاع: 12%
نسبة تغطية النقد
2.1x
معيار البنوك: ≥ 1.5
توصيات لتحسين التصنيف
خفض DSO إلى 35 يوماً قد يرفع الدرجة بنحو 15 نقطة
فعّل تمويل الفواتير المقترح أدناه لتسريع التحصيل
تنويع قاعدة العملاء لتقليل التركّز عن 35%
يحسّن مؤشر الاستدامة المالية بند "الانضباط التشغيلي"
بناءً على تصنيفك B+، أنت مؤهل للحصول على تمويل يصل إلى 3 مليون ريال
البنك الأهلي السعودي
تمويل رأس المال العامل
الحد الأقصى
3,000,000 ر.س
معدل الربح
6.5%
بنك الراجحي
تمويل المشاريع الصغيرة
الحد الأقصى
2,500,000 ر.س
معدل الربح
6.9%
مصرف الإنماء
خط ائتمان متجدد
الحد الأقصى
1,500,000 ر.س
معدل الربح
7.2%
مؤشرات ائتمانية مقارنة بالقطاع
الاستشارات والخدمات · دول الخليج
| المؤشر | شركتك | متوسط القطاع |
|---|---|---|
| هامش الربح الصافي | 32.5% | 24.1% |
| نمو الإيرادات السنوي | 18.4% | 12.3% |
| نسبة السيولة الجارية | 1.8x | 1.5x |
| متوسط فترة التحصيل (DSO) | 42 يوم | 35 يوم |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 0.65x | 0.78x |